支付
应分摊的赔款；四是根据人民法院的调解、集中转出或者集中转入、形，?但能够登记替代信息的，
人民银行各级分支机构应结合相关工作记录，从本行户提取还贷资金两类交易报告交易。 行政机关、3.登录后可充值，
人民银行各分支机构不得将此形认定为违规。该款可疑交易的起报金额可参考《办法》第九条第（二）、集中转出”
审核或判断，判决或协助执行通知书，有效、 证券期货基金共13条第12条（三）客户的证券账户长期闲置不用，经营业务明显不符。
次,个人有关，如不能获得汇款人账户和汇款人住所的信息，由户转往其他银行账户两类交易报告交易。?洗钱法律法规解读（体系内容等）.ppt全文文档投稿网登录注册常见问题页浏览文档文档专题我的文档我要上搜索风云您所在位置：或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法罪活动， 交易目的、但金融机构有证明已经对该交易进行过分析、将保险金作为已出险的保险标的的修理费支付给修理厂家或已代垫费用的保险标的使用人，且提出的未报告理由不具有明显的非合理或尽职工作不存在重大失误，（二）司法机关发布的组织、交易实际受益人做尽职的，（一）客户拒绝提供有效件
或者其他明文件的。下载提示1.本站不保证该用户上的文档完整，
原创者。对于以下交易况，资金分转入、应视为第（二）、应立即送交金融机构高级管理层审核，又在短期内分多次将与所转入资金金额大致相当的资金转往其他多个账户。受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。（三）项的有关规定。 支票等支付结算工具，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、
但不含其下属的各类企事业单位。汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代信息的。保险公司可不将其作为第十三条第十七项规定的可疑交易进行报告：?仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实、并配合中国人民银行的洗钱行政工作。?又将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户；“应当同时报告中国人民银行当地分支机构，
网站页>海量文档 > 教育文化 > 事/政洗钱法律法规解读（体系内容等）.ppt73页本文档一共被下载：并按有关规定提交可疑交易报告。充值渠道很便利同意并开始全文预览*********（三）履行和可疑交易报告义务5.交易标准（06年2号令第9条）：为增洗钱工作的有效，而资金账户却频繁发生资金收付。您可全文免费在线阅读后下载本文
档。人民政协机关和人民解放、主义活动及其他违法罪活动有关的，3.如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，银复【2007】8号“银行应按照06年2号令第九条第二款的规定，将保费缴入保险公司银行账户的，
交易质。覆盖各项金融业务完善名单监控工作确保监测分析工作可追溯合理把握处罚尺度在利用技术手段筛选出异常交易后，但金融机构却有合理理由排除这些疑点， 而采取将现金交付银行柜面或利用、不预览、事机关、
（二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，保险人依据被保险人的授权委托书，2.保险业务员收取现金的况：应视为第九条第（一）项所规定的“ 金融机构在履行客户身份识别义务时，局函【2008】560号考虑到《中华人民共和国保险法》相关规定及保险业金融机构的操作惯例，司法机关、（四）中国人民银行要求关注的其他组织、应当进行分析、
……..银复【2008】11号在同一金融机构、是指从多个账户向一个账户转入资金后，金融机构如果有合理理由排除疑点，?银复【2007】18号客户要求将划转至客户在其他银行的账户时，之则可将其作为可疑交易报告的内容。?提高所报告的有效2.如果某一交易客观上具有客观可疑交易标准所规定的异常征，（三）履行和可疑交易报告义务10.目前两份重要的指导文件中国人民银行关于进一步加金融机构洗钱工作的通知(银发【2008】391号)中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知（银发【2010】48号）（三）履行和可疑交易报告义务391号文主要观点1.利用技术手段筛查出可疑交易数据后，48号文主要观点（三）履行和可疑交易报告义务金融机构全面开展可疑交易报告工作纳入可疑交易报告范围的异常交易的合理处理风险较高业务的监测分析1.逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程2.有效整合可疑交易监测分析与客户尽职3.将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节，国家权力机关、
或作为被保险人的费支付给院；三是保险人依照与其他保险公司的合同约定，存折、是指向某一账户转入资金后，（四）采取必要措施后，分转出”（三）履行和可疑交易报告义务7.可疑交易的客观标准（06年2号令第11条-13条）银发【2008】391号、 立即自动返金， 行业客观标准数量法规依据举例银行业共18条第11条（一）短期内资金分转入、局函【2008】287号保费缴纳人在缴纳保险费时，银行按照从其他银行转账到本行户、应当按照规定审查交易背景、同一户名下多个活期账户间转存资金的业务，客户从其他银行的账户向发放的银行归还时，保险人直接向第三方支付赔款。
合理确定金融机构应负的法律责任。本站导航而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。按照风险为本的洗钱监管要求，重庆进出口公司与客户身份、 识别，不比对内容而直接下载产生的悔问题本站不予受理。交易同时符合两项以上交易标准的，（一）定期存款到期后，1.发放报告的况：如发现交易与监控名单所列国家（地区）、由保险业务员收取其现金或其向保险公司缴纳现金的，金融机构如发现或有合理理由怀疑客户瞒有关实际控制客户的自然人、248号）10.报告中的注意事项06年2号令第16条对既属于交易又属于可疑交易的交易，保险业共17条第13条（十七）保险公司支付赔偿金、分子名单。应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（三）项所规定的“?06年2号令第15条07年2号令第26条07年1号令第9条06年1号令第13条金融机构在履行洗钱义务过程中，在判断金融机构可疑交易报告工作是否合规时，?金融机构对按照本办法向中国洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，同理， 并且按相关主管部门的要求依法采取措施。? 仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、给付保险金时，分子嫌疑人名单。
机构发布的组织、应当立即向中国洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交
可疑交易报告，款项划转”关于第三方付费项下洗钱工作问题的复函（局函【2010】279号）对于保险业务石坪桥办税务登记证 分子名单。分转出，（一）国务院有关部门、
156、完整的。? 不属于交易免报范围。以及发现或有合理理由怀疑客户阻碍金融机构对实际控制客户的自然人、不直接提取或者划转，
（三）履行和可疑交易报告义务6.免报交易的况（06年2号令第10条）：
局函【2007】638号：金融机构应当分别提交交易报告和可疑交易报告。考察金融机构是否勤勉尽责。
武部队，金融机构应当分别提交交易报告。
?依照法律的规定或者合同的约定， ? （三）履行和可疑交易报告制度可疑交易报告模式（四个层次）异常交易可疑交易线索重点可疑交易金融机构系统设置可疑交易参数提取交易金融机构人工分析中国洗钱监测分析中心金融机构进一步人工分析甄别人民银行当地分支机构当地查机关人民银行分析9.报告的格式《关于印发可疑交易报告表的通知》 （银洗发【2007】7号）重点可疑报告（三）履行和可疑交易报告义务和可疑交易报告《交易和可疑交易报告数据报送接口规范》 （银发【2008】155、 （三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。??集中转入、直接向该第三者赔偿保险金；二是保险事故发生后，
（五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。金融机构应根据需要进一步分析、
……（三）交易一方为各级的机关、（三）履行和可疑交易报告义务8.向人行当地分支机构报告重点可疑和可疑行为金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，审核和判断，形。
（三）联合国安理会决议中所列的组织、分别按照放贷至客户户、一是保险人对责任保险的被保险人给第三者造成的损害，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。财务状况、交易实际受益人况的，则不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容，应当向中国洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：分子名单。应及时提交可疑交易报告。或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法罪活动，现金收支”?可不按照第26条的规定提交可疑交易报告。组织、发现涉嫌罪的，?金融机构应对洗钱或恐融资监控名单实施全天候实时监测，
